누구나 반드시 알아야 할 ETF 투자 전략

 

지난 글에서는 S&P 500 장기 투자 전략에 대해 살펴봤습니다. 

자세한 내용은 아래 글을 참고해주시면 감사하겠습니다. 

 

누구나 알아야 할 S&P500 장기 투자 전략

누구나 알아야 할 S&P500 장기 투자 전략

 

S&P 500 투자와 관련하여 다양한 ETF 상품들이 존재합니다. 

현명하게 ETF 투자를 하려면 어떤 점들을 체크해야 할까요?

 

 

 

 

 

 

1. 추종 지수

ETF는 특정 지수(Index)를 추종하기 때문에, 어떤 지수를 기반으로 하는지 확인해야 합니다.

대표적인 지수 및 ETF는 다음과 같습니다. 

 

2. 운용 보수

ETF를 보유하면 운용보수가 발생합니다. 

일반적으로 운용보수는 낮을수록 유리하고, 너무 높은 ETF는 장기 투자 시 수익률에 부담이 될 수 있습니다. 

참고로 S&P 500 대표 ETF인 VOO의 경우에는 0.03%로 운용보수가 낮은 편이며, 성장주 ETF인 ARKK의 경우에는 0.75%로 운용보수가 높은 편에 속합니다. 

 

3. 거래량 및 유동성 확인

일평균 거래량(Trading Volume)이 높을수록 ETF 매매가 쉽고, 거래량이 적으면 스프레드(매수-매도 가격 차이)가 커져서 불리할 수 있습니다. 

일반적으로 거래량이 많고, 상장된 지 오래된 ETF가 안정적인 투자에 유리하다고 말할 수 있습니다. 

 

 

 

 

 

 

4. 자산운용사 및 운용 규모 확인

운용자산(AUM, Assets Under Management)이 크면 ETF가 갑자기 청산될 가능성이 적으므로 안정적이라고 판단할 수 있습니다. 또한 운용사가 신뢰할 만한 곳(예: 블랙록, 뱅가드, 삼성자산운용 등)인지도 확인이 필요합니다. 

S&P500 ETF 중 VOO의 AUM은 약 1,000조 원 이상이며, 성장주 ETF 중 ARKK는 약 10조 원 수준입니다. 

 

5. 분배금(배당) 지급 여부

장기적으로 배당을 재투자 했을 때 나의 자산을 늘려나가는 복리효과를 가져오기 때문에 배당 여부는 중요한 요소로 작용합니다.

상품의 배당률과 지급 주기를 확인할 필요가 있고, 비슷한 조건이라면 배당률이 높은 ETF를 선택하는 것이 현명하다고 볼 수 있습니다. 

 

6. 레버리지/인버스 ETF 여부

레버리지(2X, 3X) ETF는 상승장에서 수익률이 높지만, 장기 보유 시 손실이 커질 수 있습니다. 

인버스 ETF는 하락장에서 유리하지만, 주가 상승 시 큰 손실로 이어질 수 있습니다. 

따라서 위 상품들은 장기 투자보다는 단기 투자용으로 적합하다고 볼 수 있습니다. 

TQQQ (나스닥100 3배 레버리지)는  장기 보유 시 변동성이 클 수 있으며, SQQQ (나스닥100 3배 인버스)는 시장이 상승하면 손실 위험이 높습니다. 

 

 

 

 

 

 

 

 

1. 세금

해외 ETF는 매매 차익과 배당소득세가 다르게 적용됩니다. 

배당 ETF의 경우 배당소득세(15~25%)도 확인해야 할 요소 중 하나입니다. 

 

2. 환율 영향

해외 ETF(미국 ETF 등)는 환율 변동에 따라 추가 수익 또는 손실이 발생할 수 있습니다. 

환율 변동 위험을 줄이기 위해서는 환헷지 상품을 고려할 수 있습니다. 

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